Бурное развитие DeFi рынка стало причиной такого же активного развития Yield Farming (Доходного Фермерства), но что это такое и как нём зарабатывать, понимают не многие, поэтому в обзоре рассмотрим, что такое – Доходное Фермерство, как оно работает и чем отличается от стейкинга криптовалют, а также, какие несёт в себе риски для инвесторов и есть ли будущее у доходного фарминга криптовалюты.
Что такое – Yield Farming и как на нём зарабатывают?
Yield Farming (Доходное Фермерство) – это высокодоходный способ заработка на криптовалюте (токенах), путем их размещения в пулах ликвидности (заработок на торговых комиссиях в пуле) или на депозитах в криптовалюте (заработок процентов за выдачу депонированных токенов заёмщикам).
Простыми словами при фарминге владелец криптовалюты даёт взаймы свою криптовалюту под процент или дают её в залог для получения комиссии за транзакции.
Yield Farming быстро набрал популярность с развитием децентрализованных финансов (DeFi).
Как работает доходное фермерство?
Пользователей, которые предоставляют свои криптовалюты для функционирования DeFi платформ, называют поставщики ликвидности (LP).
Поставщики ликвидности (LP) предоставляют токены в пул ликвидности – децентрализованное приложение (dApp) на основе смарт-контракта, в котором хранятся все средства. Как только поставщики ликвидности зачисляют свои токены в фонд ликвидности, они получают определенное вознаграждение или процент, получаемый от основной деятельности выбранной DeFi платформы, на которой и находится пул ликвидности.
На заметку от Probivnoy.com: кредитование проходит через смарт-контракты без посредников.
Пул ликвидности обеспечивает работу DeFi рынка, где любой желающий может одолжить или занять различные токены. Все пользователи при использовании DeFi платформ платят комиссию, которая используется для оплаты поставщикам ликвидности за размещение своих токенов в пуле.
Большая часть доходного фермерства базируется на блокчейне Ethereum (используются токены стандарта ERC-20).
Что такое APY в доходном фермерстве?
Доходность Yield Farming обычно указывается, как годовая процентная доходность (APY).
Например: если доходность в DeFi пуле указана 200%, значит инвестор потенциально может заработать за год 200 токенов с вложенных 100 токенов.
На заметку от Probivnoy.com: показатель APY при фарминге обычно учитывает сложные проценты.
Лучшие платформы для фарминга криптовалюты
С каждым днем появляется всё больше DeFi проектов, в которых можно зарабатывать на доходном фермерстве. Ниже отметим наиболее популярные среди пользователей по надежности и доходности (APY):
- Compound Finance.
- Aave.
- Synthetix.
- MarkerDAO.
- Uniswap.
- Curve Finance.
- Yearn Finance.
- Balancer.
На заметку от Probivnoy.com: стать поставщиком ликвидности и зарабатывать на доходном фарминге криптовалют можно на крупнейшей криптовалютной бирже Binance (Бинанс). Для заработка на бирже нужно перейти в раздел меню «Binance Earn» и далее «Liquid Swap».
Основные риски Yield Farming
Инвесторы, зарабатывающие на доходном фермерстве могут столкнуться с такими рисками:
- Кибератаки. Хакеры могут найти уязвимость в смарт-контракте и вывести все средства пользователей.
- Мошенничество со стороны DeFi платформ и их создателей. Владельцы малоизвестных DeFi платформ заведомо при её создании могут сделать её не децентрализованной и иметь доступ ко всем средствам инвесторов, которые при желании могут просто украсть.
- Волатильность криптовалют. Многие токены и криптовалюты, которые используются для заработка в Yield Farming достаточно волатильны, поэтому при значительном снижении их стоимости инвестор может понести убытки (несмотря на высокую доходность фарминга в процентах).
- Высокие комиссии за транзакции. Высокие комиссии в сети ETH могут «съесть» всю доходность полученную при фарминге (во время создания депозита, вывода прибыли и своих средств).
Совет от Probivnoy.com: Yield Farming несет много рисков, поэтом нужно внимательно подходить к вопросу заработка на доходном фермерстве, чтобы понести убытки в дальнейшем.
Сравнение Yield Farming и Staking криптовалюты – есть ли разница?
Сразу отметим, что Staking (Стейкинг) отличается от Yield Farming (Доходного Фермерства), хотя в обоих случаях пользователи вносят предоставляют свою криптовалюту и получают с неё определенный доход.
Стейкинг криптовалют подразумевает подтверждение транзакций в сети и получение части вознаграждения за каждый новый блок. Это действие происходит непосредственно на блокчейн сети токена, на который делается стейкинг. Благодаря стейкингу все узлы в блокчейн сети соглашаются с тем, какие транзакции являются действительными. Подробнее о стейкинге можно узнать в статье: что такое стейкинг криптовалюты.
Доходное фермерство подразумевает участие в децентрализованном финансовом продукте (DeFi) и получение процентов от криптовалюты, которая была одолжена кому-то другому или получение процентов от пула ликвидности.
Будущее фарминга криптовалюты – есть ли перспективы?
Практически невозможно точно предсказать будущее в столь быстро развивающемся и изменчивом рынке криптовалют, но можно придерживаться мнения большинства экспертов и крупных инвесторов, что прибыльный пузырь доходного фермерства, скорее всего, со временем лопнет и многие инвесторы не только ничего не заработают, но и потеряют.
Высокая доходность от фарминга криптовалют формируется за счет постоянного активного роста данного рынка и прихода новых инвесторов, но рост не бывает бесконечным и в определенный момент он замедлится или вовсе пойдет на спад, что негативно скажется на всём рынке доходного фермерства.
Материал подготовлен командой блога Probivnoy.com. Мы пишем обзоры, инструкции, исследования и обзорные статьи о криптовалюте, технологии блокчейн, криптовалютных биржах, платежных системах и электронных кошельках.
